資産運用方針（IPS）の作り方ページへ誘導
資産運用に取り組む上で、自分自身の目的やリスク許容度に基づいた「運用の指針」を明文化することは非常に重要です。特に、個人投資家や富裕層を中心に活用されているのが「IPS（Investment Policy Statement）」と呼ばれる資産運用方針書です。IPSを作成することで、投資判断にブレがなくなり、長期的な目標に沿った資産形成が可能になります。しかし、「何を書けばいいの？」「テンプレートはあるの？」と疑問を抱く人も多く、適切な導入とガイドの提供が求められています。本記事では、IPSの基礎知識から作り方までを解説したページへの誘導を目的としたバナー設計について、ユーザー心理に寄り添った訴求ポイントやデザイン戦略を詳しく紹介します。
目次
IPS（資産運用方針書）の役割と必要性
IPS（Investment Policy Statement）は、資産運用における目的・方針・リスク許容度・資産配分などを明文化した「投資の設計図」です。感情に左右されない長期的な運用を実現するために欠かせない存在です。
投資方針の可視化と一貫性の確保
IPSに投資目的・目標金額・運用期間・期待リターン・許容リスクを明記することで、運用判断の一貫性を保てます。相場に左右されない運用の軸になります。
資産配分戦略の明確化
ポートフォリオの構成（株式・債券・現金など）を事前に定めることで、リバランスの基準や投資判断にブレがなくなり、感情的な売買を抑制できます。
金融機関やアドバイザーとの共有ツール
IPSはファイナンシャルプランナーや証券会社との連携時に、自分の意図を明確に伝えるガイドラインとしても機能し、不要な商品提案を回避することが可能になります。
富裕層・長期投資家には特に有効
大きな資産を運用する富裕層や退職後の資金運用を計画する人にとって、IPSの有無が投資成果とリスク管理を左右します。プロも実践する基本スキルとして位置づけられています。
バナーで訴求すべきメッセージ設計
IPSの重要性を伝えるには、投資初心者から中上級者までの幅広い層に響くよう、心理的な動機づけや課題解決への導線を意識したコピー設計が必要です。
「投資の軸がブレる方へ」の共感訴求
「こんな時どう判断する？」「投資判断が感情に左右される方へ」など、迷いや不安を感じている投資家心理に寄り添う文言が効果的です。問題意識を喚起する表現が鍵です。
「プロが実践する運用設計」の信頼訴求
「富裕層も実践」「プロが活用するツール」など、IPSの信頼性と専門性を強調するコピーを加えることで、バナーの価値が一気に上がります。
「テンプレ付き」や「無料ダウンロード」の利便性訴求
「今すぐ使えるテンプレート付き」「無料PDFで簡単作成」など、手軽さや即効性を明示することが、行動を後押しする強力なトリガーになります。
「作ってみたい」を引き出す視覚設計
「たった5項目で完成！」「図解でかんたん作成」など、ハードルが低く見える表現と、導入のしやすさを印象づけるビジュアル要素を組み合わせることが重要です。
理解と行動を促すバナーデザインの工夫
IPSのような専門的かつ抽象的な概念は、直感的に伝えるデザイン設計が成果に直結します。視覚的に「分かりやすい」「自分に必要だ」と感じさせる工夫がバナーの質を高めます。
信頼感を与える落ち着いた配色
ネイビー、グリーン、グレー系の配色は、金融・資産運用テーマとの親和性が高く、落ち着いた雰囲気と専門性を表現できます。ボタンカラーには対比色を用いて視認性を確保します。
「設計図」「計画書」を連想させるビジュアル
チェックリスト、ノート、円グラフ、方眼紙など、運用方針書というテーマに合った視覚モチーフを取り入れることで、内容が直感的に伝わりやすくなります。
専門感と読みやすさを両立したフォント
フォントは読みやすさ重視のサンセリフ系をベースに、専門感を出したい部分にはセリフ体や太字を活用することで、初心者にも安心感を与える設計が可能です。
PC・スマホ両対応の視認性設計
スマホ利用を前提とし、CTAボタンの大きさ・文字サイズ・行間・余白に配慮したレイアウトを整えることで、あらゆる端末でのクリック率を向上させます。
バナー導線と運用改善の実践ポイント
IPSは関心が高い層に絞って訴求すれば高い成果が見込めるテーマです。適切な設置場所、ユーザーの関心度に応じた表示戦略、テストによる訴求最適化がクリック率を左右します。
資産運用・投資初心者向け記事との連動
「ポートフォリオの組み方」「長期投資の始め方」など、投資の初期フェーズを扱うページに設置することで、IPSに対する興味喚起がスムーズになります。
長時間滞在ユーザーへの限定表示
ページの滞在時間が長く、読み込んでいるユーザーに対してのみバナーを表示させる設定は、興味関心が高い層へ効果的にリーチできる戦術です。
テンプレート訴求と運用効果のABテスト
「テンプレあり」VS「事例あり」など、異なる訴求軸でのバナーバリエーションを作成し、反応率の高いパターンを抽出することで、より成果につながる運用が可能です。
リンク先ページの構成とバナーの整合性
バナーで訴求した「簡単」「図解付き」「テンプレあり」といった内容が遷移先ページで一目で伝わる構成になっていることが、離脱を防ぎ行動につなげる鍵となります。
まとめ
資産運用を成功に導くためには、ブレない方針と計画的な判断が欠かせません。その軸となるIPS（資産運用方針書）を正しく理解し、自分で作成できるよう導くためには、わかりやすく、信頼感のあるバナー設計が重要です。専門性だけでなく、行動に移しやすい視覚・訴求の工夫を重ねることで、ユーザーにとって価値ある情報への道筋を築くことができます。本記事のポイントを活かし、IPSの普及と投資家支援を両立するバナーを展開していきましょう。
へのお問い合わせはこちらから※アンケートモニター提供元：ゼネラルリサーチ
調査期間：2020年8月7日～12日
調査方法：インターネット調査
調査概要：デザイン制作会社10社を対象にしたサイト比較イメージ調査
調査対象：全国の20代～50代の男女 1052名
